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5年前抄底被套的中国大妈们 还对黄金情有独钟吗?

2018-12-11 21:33
作者:李岚君
来源: 国际金融报
编辑:东方财富网

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近期,国际黄金现货价格涨势明显。12月6日,伦敦金现上涨至1244.4美元/盎司,创出5个月以来新高。12月7日再次上涨,以1248.24美元/盎司收盘。
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  近期,国际黄金现货价格涨势明显。12月6日,伦敦金现上涨至1244.4美元/盎司,创出5个月以来新高。12月7日再次上涨,以1248.24美元/盎司收盘。

  和黄金市场上一派乐观的看涨情绪相比,商场黄金专柜却是一派清冷。近日,《国际金融报》记者在上海某万达广场珠宝专柜遇到了赵大妈,其曾作为“中国大妈大战华尔街战役”的一份子,在2013年“抢金热”期间纵横各大品牌的黄金柜台,共投入约6万元。

  2013年之后的4年中,黄金价格一路下跌,中国大妈们彻底被黄金套牢。

  和当年毫不犹豫、出手阔绰、疯狂抢金相比,现在的赵大妈已理性多了。“不会再像当年那样疯抢黄金,但黄金市场行情她仍会继续关注。”赵大妈称。

  1

  一掷千金

  谈及2013年的买金经历时,赵大妈回忆道,她是老股民,会经常做些投资“挣挣小钱”。当年股市恰逢熊市低潮,银行利息处于下降阶段,黄金当时又便宜就趁机抄底。“当时,商店里所有人都在抢,感觉买到就是捡了便宜”。

  2013年,国际黄金价格大幅下跌,结束了长达十年之久的多头“黄金年代”,各类投资机构纷纷做空黄金。此外,美国经济复苏,美联储有意停止量化宽松政策更加推动美元走强。在多重因素的共同作用下,2018-12-11、15日,国际金价两天断崖式暴跌近15%。一时之间,华尔街刮起黄金做空风暴。

  与国际市场上黄金备受“冷眼”不同,国内各个黄金柜台人头攒动,人满为患。统计数据显示,2013年4月中国大妈以1000亿元狂买300吨黄金,力挽狂澜。在前所未有的“抢金潮”下,大妈们与华尔街群雄争霸,导致国际金价创下2013年内最大单日涨幅。

  一位黄金专柜的经理王姐(化名)向记者透露,2013年“抢金热”时,大妈们完全不见了小菜场里的斤斤计较,都是出手阔绰,绝不犹豫。“从4月底就开始大卖特卖,生意红火得不得了,单店销售额最多时一天能超过1000多万元。好多黄金专柜都卖空了,就这样还有人觉得不过瘾,就跑到港台继续扫货。后来听说买的人太多,香港还一度出现存货告急”。

  赵大妈也是那次“经典战役”的参与者。她告诉《国际金融报》记者,2013年4月底,她曾在上海老凤祥豫园店,一下子购买了一条项链、一个吊坠外加一副耳环,“大概加一起35克,1.3万元左右。我看跌价了,就买了放着,反正以后儿子结婚可以派用场”。赵大妈后来又在“五一期间”两次购买黄金饰品,加上从银行买入的金条,前后共花费约6万多元。

  2

  惨被套牢

  中国大妈们的“抢金潮”主要出现在2013年的4月下旬至5月上旬,当时国际金价最低曾探底1321.36美元/盎司。

  在之后的4年中,黄金价格一路下跌,到2015年已跌至1046.4美元/盎司。中国大妈们彻底被黄金套牢。

  《国际金融报》记者为赵大妈算了一笔账。假设赵大妈是以2018-12-11伦敦金收盘价购入价值6万元的黄金,当日100美元对人民币汇率为616.6,也就是说赵大妈购买黄金花费约9731美元,当日伦敦金收盘价为1457.58美元/盎司,赵大妈持有约6.676盎司黄金。

  到了2018-12-11(5月1日非开盘日),伦敦金收盘价为1291.7美元/盎司,赵大妈将持有6.676盎司黄金卖出共获得8623美元,当日100美元对人民币汇率为649,所以赵大妈一共持有55963.27元,一共损失约4037元

  我们再假设赵大妈将这笔款存入银行。以2013年5月中国银行存款基准利率为标准,三年定期存款4.25%。赵大妈在2013年5月将60000元存入银行3年定期,到了2016年5月,赵大妈所得利息为7650元,本息和计为67650元

  赵大妈对记者诉苦:“本来就不熟悉黄金,跟着人家一起去‘抄底’,盼着赚点钱,结果越来越跌,被套了,有这个闲钱放银行几年利息都出来了。”

  对此,银河期货研究所方面对《国际金融报》记者称,“由于各大央行均持有一定比例的黄金,因此黄金的投机属性较弱。若只是希望在风险相对较小的情况下,能够保值、抗通货膨胀的话,在低位购买黄金较为合适;而对于那些希望能够有较大收益的投资者来说,黄金并不是很好的选择。而从资产配置的角度而言,适量在低位购买黄金亦是不错的选择。”

  事情转机出现在2016年6月份,由于英国脱欧,全球经济前景不明,引发金融市场避险情绪,启动了黄金保险功能,金价大涨。此外,受到美国大选影响,避险情绪推动黄金上涨。金价在2018-12-11最高探至1375.31美元,为近4年来最高,赵大妈收复大半失地。

  回忆起2016年在看到电视里金价上涨的各种消息后,赵大妈激动地说,“等了怎么久,黄金可算是涨起来了,买的黄金终于要解套了。”

  3

  解套机会?

  现在还会去买黄金吗?当记者将这一问题抛给赵大妈时,她说,不会再像当年那样疯抢黄金,但黄金市场行情她仍会继续关注。“不过,现在心态已经变了,买黄金,尤其是买首饰,更多不是出于投资的想法,就是自己戴戴”。

  回顾2018年黄金价格走势,从年初小幅上涨,后受国际政治影响持续疲软,最近又出现上涨态势。有网友笑言,2013年抢金潮“吃亏”的中国大妈们又有解套机会了。

  北京金海磐石投资咨询有限公司总经理周英皓认为,对于购买黄金的中国大妈们而言,无所谓解套之说。

  周英皓对《国际金融报》记者直言,“从2013年至今,有多次的机会价格已回到2013年黄金价格区间。绝大部分的中国大妈既不是技术派也不是宏观派,对于他们而言购买黄金及黄金首饰也许并不是为了低买高卖赚取差价,而是用于结婚嫁娶等喜庆的场合,黄金价格下跌带来的损失和遗憾已经被愉悦的情绪价值所代替。对中国大妈们而言,黄金跌的只是价格,而不会影响她们对黄金价值的肯定。购买黄金的行为也许疯狂,但购买之后不受短期行情波动影响的心态却又是淡定。因此,从长期来看,中国大妈们才是真正的价值投资实践者。”

  谈及近日金价开始上扬的原因时,周英皓称,“美国国债收益率下降、美联储鸽派腔调再现、乌克兰冲突背后的大国博弈、法国爆发严重骚乱引发市场对欧洲局势担忧等综合因素的制约下,推动黄金价格在近期频频上涨。”

  银河期货研究所也指出,受美联储明年加息次数减少以及明年美国经济增速放缓的预期影响,近期黄金价格开始回升。因此,若美联储12月议息会议声明暗示明年加息将放缓的话,则至少2019年第一季度金价出现好转概率较高。而全年能够持续上行,则需要关注美国经济是否如预期一样,在明年开始出现滞涨。

  4

  黄金配置

  那么,黄金现在还有投资价值吗?对于普通投资者来说,以哪种方式参与更合适?

  在周英皓看来,黄金无论从金融和商品属性还是从货币属性来看,都极具价值。近些年,我国互联网金融蓬勃发展,出现了以互联网为平台以黄金为载体的黄金理财产品,这使得黄金在金融市场中发挥了更多的作用。此外,炒股、买房等投资方式现在处于敏感且谨慎投资的大环境中,黄金近几年涨跌幅较小,其价值目前仍处于低估期,值得关注和投资。

  “无论哪一种投资方式,皆有利有弊,纸黄金、实物黄金、黄金ETF基金、黄金概念的股票等,都是黄金价格上涨后,赚取相应的上涨收益。只要是在心理承受范围之内、具备相应的知识和风险控制能力、对于盈亏有理性认识的投资者都可以参与其中。”周英皓表示。

  银河期货研究所则建议,“对于普通的投资者来说,购买黄金ETF相对来说更合适。因为其交易成本较低,且买卖方便。值得注意的是,黄金概念股与黄金价格并不一定呈正比,因此,选择黄金概念股的话,建议还是参考公司基本面以及股市大行情为好。”

  那么,在投资组合中,黄金投资应占多少比例呢?

  按照银河期货研究所的说法,作为避险工具而言,普通投资者的资金量以及风险偏好决定了其黄金配置的比例。对于家庭收入相对较少、投资经验又不多的投资者而言,在低位配置黄金将是较好的选择,可以占投资资金配置的30%左右。而对于资金量较大且投资经验较多的投资者而言,可以根据自身情况,减少黄金的配比。

  周英皓表示,实物黄金建议应在总投资资产配置中占10%至15%的比例。

(文章来源:国际金融报)

(责任编辑:DF010)

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